арбитраж в банках

В эту статью я вложил весь свой 2х летний опыт P2P-арбитража, опыт моих знакомых юристов. В итоге получился большой гайд, с ответами на самые важные вопросы для начинающих и опытных арбитражников:

В первой части материала я в целом рассказал о процессе интернет-привлечения через арбитраж, используемых технологиях и аналитических инструментах. В этой части самое интересное — про внутренний бизнес-процесс, качество трафика, немного про риски и репутацию.

Один так до забегался купил себе долларов, затем в евро после в фунты, и опять доллары, а курс резко пошёл в низ так на этих спекулятивных операциях он потерял 100000 р представьте сколько у него было баксов. Так что риски не оправданно высоки, уж лучше по старинке покупать за рубли.

Пульсяне с самыми смешными и оригинальными мемами

Стратегия-2023: что изменилось?

11 сентября 2023 в 11:45

В число популярных способов заработка в интернете в последние несколько лет вошел так называемый арбитраж трафика. Поэтому имеет смысл рассмотреть связанные с данным термином вопросы: что это такое, в чем отличие арбитражника от обычного маркетолога и каковы основные способы заработка, более внимательно. В статье даются максимально подробные ответы на каждый из них, а также множество сопутствующих.

Арбитраж трафика – что это такое?

Особенности арбитража трафика

Сколько зарабатывает арбитражник?

Способы заработка арбитражника

Как заработать на арбитраже – пошаговая инструкция

Что почитать и посмотреть по теме?

В заключении хочу сказать, что в блокировках нет ничего страшного и все проблемы решаемы. Все эти разборки с банками происходят в рамках закона, нужно принять это как часть P2P арбитража.

Что касается проблем с налоговой или валютным контролем, то это случается с одним арбитражником из тысячи, если не меньше. Так что волноваться тоже особо не о чем.

Рекомендую вести учет хотя бы тех транзакций, которые вы делаете на личные карты. Чтобы всегда знать, кому и зачем вы отправляли деньги и рассказать это, если спросят.

Я очень надеюсь, что каждый нашел для себя что-то полезное в этой статье. Если остались какие-то вопросы, на которые я не ответил, задавайте их в комментариях или в моем телеграм канале.

С вами был Паша деньги на крипте, пока!

Работая с большим количеством источников траффика сложно рассчитывать на порядочность каждого из веб-мастеров, на практике приходится сталкиваться, а так же бороться и с банальным «контекстом на бренд», и с более технологичным «куки-стаффингом». Не менее важным для выстраивания долгосрочных и взаимовыгодных отношений — сохранение доверия к себе, как к рекламодателю.

Даже если не всё в организации зависит от конкретного человека или команды, в ваших силах оставаться предсказуемым, корректным и в меру открытым. Мне кажется, ничто так не ценится на рынке арбитража (ну за исключением разве что стабильности оффера), как репутация рекламодателя.

Так же как вы оцениваете веб-мастеров по конверсии в выдачу и средний чек, они проверяют вас: заводят параллельный трафик из разных CPA-сеток, «пускают маячки», проводят регулярные тесты лэндингов. Если будет повод заподозрить вас в шейвинге (даже если это не ваш злой умысел, а косяки процесса), то скорее всего вы потеряете в объемах и качестве, а восстанавливать его будете очень долго. Се-ля-ви.

На мониторе — объемы лидов в разрезе источников и партнеров 🙂

На самом деле, это далеко не все, что можно рассказать про арбитраж и интернет-маркетинг в финансах. Напишите, что я еще упустил или недостаточно раскрыл — постараюсь поделиться в комментариях или в отдельном материале.

О тайной стоимостной войне с ними можно говорить долго, но в целом работает все то же правило — «прав тот, кто больше (и кстати, быстрее) платит». Чтобы знать, сколько платят конкуренты (EPC, EPL), какая у них конверсия (ER или AR): дружите с менеджерами сетей, ходите на тусовки, ищите инсайты, изучайте конкурирующий процесс на практике, развивайте технологии, которые помогут вам оставаться эффективными и значит — конкурировать за объем и качество трафика.

И еще совет — становитесь веб-мастером сами. Ничто не мешает вам смотреть на открытые данные по эффективности офферов конкурентов если вы сами, один из веб-мастеров. Арбитражить самостоятельно на обязательно (хотя, — why not?), но вот знать работу CPA-сети изнутри полезно. Учтите, что публичные данные по условиям оплаты офферов, могут отличаться от договоренностей конкретного (обычно крупного) веб-мастера, рекламодателя и CPA-сети.

Помимо условий оплаты офферов конкурентов и их эффективности, можно отслеживать появление новых предложений, изменения типов разрешенного трафика, да много что еще. Для этого вам потребуется отдельный человек в команде, а то и два. Рекомендую разбираться в рекламных материалах (причем не только онлайновых, но и оффлайновых), а так же в бизнес-стратегиях конкурентов

Пока Москва еще спит, дальневосточный офис уже проводит аналитику

Совет: Организуйте системную работу по мониторингу рекламной активности конкурентов — корреляции между оффлайн и онлайн привлечением никто не отменял. Например, мы получили много хорошего трафика, когда стали таргетировать контекст не только на бренды конкурентов, но и на конкретные названия продуктов, которые те активно продвигали по ТВ в некоторых регионах.

Законно ли использование карт дропов при арбитраже, p2p торговле криптовалютой?

С точки зрения самого закона, ответственности просто за то, что кто-то Вам передал свою карту, нет – ни для Вас, ни для того, кто передал. Ответственность возникает только тогда, когда Вы используете полученную карту для каких-то незаконных целей – мошенничество и т.п.

Если же Вы используете полученную карту для законных целей (а сделки с криптовалютой и арбитраж криптовалюты в целом это полностью законная деятельность), то формально какой-то ответственности за это нет.

Это ни в коем случае нельзя воспринимать как рекомендацию использовать карты дропов, скорее наоборот – на текущий момент нет никакого смысла в картах дропов, поскольку если все делать грамотно, то в большинстве случаев можно спокойно работать по своим счетам и тогда в дропах просто нет никакой необходимости.

Более того, использование карт дропов грозит серьезными рисками, в том числе рисками, что «дроп» в один прекрасный момент просто заберет Ваши деньги (они ведь на его счету находятся) и Вы не сможете с ним ничего сделать. Более подробно один из таких кейсов мы разбирали в предыдущей статье про налоги с криптовалюты (раздел 14).

А какой у Вас опыт блокировок по 115-ФЗ при арбитраже криптовалюты и p2p торговле за последний год? Пишите в комментариях, давайте обсудим.

Обращаю Ваше внимание, что в настоящий момент действует специальное предложение для тех, кто зарабатывает на криптовалюте / p2p торговле / международном арбитраже USDT / майнинге / инвестициях в криптовалюту, а именно написав напрямую, Вы можете получить индивидуальный разбор своей ситуации и помощь в легализации доходов.

Я готов помочь КАЖДОМУ:

1. Настроить законную схему совершения операций и оплаты налогов с криптовалюты, а именно помочь с поиском оптимального решения в отношении будущих доходов и с минимизацией рисков за прошлые периоды, когда налоги не оплачивались (полностью сопровождение всего процесса, от выбора системы налогообложения и банка, до получения первых платежей и уплаты первых налогов).

2. С оценкой рисков выявления факта неоплаты налогов в отношении уже полученных Вами ранее доходов от криптовалюты (в Вашем конкретном случае), возможных последствий и ответственности. Я расскажу в целом о механизмах, которые использует налоговая для выявления тех, кто не платит налоги, после чего мы совместно выработаем план по устранению всех нарушений и минимизации рисков.

3. С подготовкой ответа в банк при получении запроса по 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой.

Для получения консультаций и полной настройки легальной модели Вашей работы с криптовалютой, Вам нужно: написать мне сообщение с кратким описанием своей ситуации на:

и мы в индивидуальном порядке разберем и обязательно решим Ваш вопрос.

Обращайтесь ко мне лично, буду рад помочь!

Что делать при получении запроса по 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой — p2p торговля, арбитраж?

Повторюсь, у каждого банка своя практика – Сбербанк, Тинькофф, Райффайзенбанк, Альфа-Банк, БКС и другие банки ведут себя по разному, поэтому каждый случай индивидуален. Поэтому мы рассмотрим только некий базовый вариант.

Порядок Ваших действий при получении запроса из банка по 115-ФЗ при операциях с криптовалютой должен быть следующий:

4.1. Прежде всего нужно определиться с позицией – какие документы предоставляем в банк, в чем заключается экономический смысл совершаемых операций.

Например, если продали криптовалюту на 30 млн руб., получили платежи от 50 физических лиц, не нужно рассказывать банку, что это «переводы от родственников» или займы – все будут понимать, что это неправда.

4.2. Составить письменные пояснения с обоснованием экономического смысла совершаемых операций. Пояснения должны быть максимально развернутыми. В случае, если специалисту банка будет что-либо непонятно, ему намного проще заблокировать Ваш счет, чем пытаться разобраться, поэтому важно максимально «разжевать» им всю информацию.

4.3. Собрать документы с биржи, а именно:

4.4. Собрать документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств. В качестве подобных документов можно использовать:

Рассчитывать на то, что Вы получите запрос по 115-ФЗ от банка, а в ответ предоставите нарисованный «договор займа» и банк тут же снимет ограничения не стоит.

Как общаться с валютным контролем

Мы уже обсудили, что к вам могут приходить запросы от банка и от полиции. От кого еще можно ждать звонка? От бывшей? Ну тоже вариант. Но если вы занимаетесь конкретно международным арбитражем, есть шанс, что к вам постучится валютный контроль.

На самом деле с ними вопросы решаются намного проще. Их интересует – реально ли назначение ваших платежей, которые вы пишите в платежках, соответствует действительности.

Им можно прямо и открыто рассказать им, что занимаетесь арбитражем и все будет окей. Очень важно не обманывать! Потому что они будут проверять каждую букву в названных именах и реквизитах. И если выяснится, что вы где-то обманули, то могут возникнуть проблемы.

Валютный арбитраж – эффективный инструмент увеличения активов

Валютный арбитраж – сделка приобретения/продажи валюты, совершаемая для получения прибыли от последующих контрсделок.

Понятие валютного арбитража

Арбитражная валютная операция

Курсовая разница, характеризующая операции с валютой, обуславливает инвестиционную привлекательность подобного рыночного механизма. Цель – рост материальных активов ввиду покупки иностранных денежных измерителей по сниженному курсу. Это позволяет впоследствии перепродать их выгодно.

Валютный арбитраж подразумевает также преумножение финансового состояния за счет естественных валютных колебаний курсовой динамики, обусловленных изменением рыночной конъюнктуры.

До совершения операций для сохранения инвестиционного портфеля диверсифицируйте потребительскую валютную корзину.

Понятие валютного арбитража

Самое простое понятие валютного арбитража – осуществление закупки той или иной валюты с целью извлечения дальнейшей выгоды. Фактически, это закупка в прок валюты, которая в данный момент имеет сниженную стоимость. Валютный арбитраж позволяет нарастить активы за счет выгодной перепродажи в момент, когда стоимость будет наивысшей, однако это не самый предсказуемый инструмент. Момент перепродажи валюты по выгодной для продавца цене называется контрсделкой, он же считается и окончательной точкой совершения валютного арбитража.

Как отчитываться перед налоговой

Также я думаю, многих волнует вопрос о налоговой. Нужно ли платить налоги арбитражнику, если да, то в каком размере и что будет, если не платить их совсем.

Давайте разберемся во всех правовых отношениях, которые связывают нас с налоговой.

В РФ все налоговые резиденты, которые подлежат налогообложению подоходным налогом, должны подавать налоговую декларацию до 31 марта каждого года.

В теории P2P арбитражники попадают под эту категорию лиц, поэтому налоговая может связаться и с вами. Они видят все наши операции по картам, платежкам, свифтам и так далее. Это очень важный нюанс. Любая транзакция, остается в системе.

Что касается 115-ФЗ и налоговой, то они почти никогда не связаны. То есть блочат вас сами банки, и это распространяется только на 1 конкретный банк.

Однако налоговые органы могут и сами отправлять запросы для проверки по 115-ФЗ. Но шансы, что они будут делать это с физиком минимальны. Чаще всего там мониторят юрлица при смене адреса, неполной инфе о бенефициаре и так далее.

В общем, что я хочу сказать. Ни ко мне, ни к участникам закрытого клуба никаких вопросов от налоговой не поступало, в том числе из-за того, что все обороты дробятся на многих дроповских картах. Сейчас это скорее добровольная история, т.к. особо нет регулирования этой сферы. Однако, чтобы душа была спокойна – вы можете вести всю свою отчетность и далее уплачивать 13% с дохода раз в год.

Что делать с заблокированной картой

Мне в телеграм канале писали, что деньги с заблокированной карты достать очень сложно: много мороки с налоговой и подтверждением доходов.

Друзья, на самом деле, все сильно проще. Мы это уже решаем на раз два. Деньги можно вывести хоть сразу, а метод зависит от конкретного банка.

С Тинькофф например, звоните и просите закрыть счет, после переводите себе деньги на счет в другом банке. Со Сбером нужно — прийти в отделение и там снять наличкой.

С остальными же банками механизм схожий. Нужно будет либо по телефону сделать запрос либо прийти в оффлайн отделение. Почти всегда эту операцию проводят бесплатно, в некоторых банках могут взять комиссию до 1%.

С опытом мы почти перестали ловить блоки с деньгами на балансе, потому что уже примерно знаем, когда подходит лимит карты. То есть к моменту блокировки мы обычно уже даже не храним там деньги.

После того, как мы достали средства с заблокированной карты – нам нужно принять решение: хотим ли мы заниматься разблокировкой.

Я напомню, что карты в арбитраже — это расходник и блокируют даже лучших из нас. Моя команда отрабатывает по 20-30 карт в месяц и спокойно живет. Это уже часть рабочего процесса для нас.

Сразу скажу, что разблокировать карту действительно возможно, хоть и очень заморочено. Тут каждый должен для себя понять: стоит ли игра свеч.

Когда банк запрашивает у нас документы, ему нужно уточнить 2 вещи:

— что деньги получены легально (происхождение денежных средств)

— зачем мы совершаем операции по карте (экономический смысл операций)

Происхождение денежных средств мы подтверждаем с помощью справки 2НДФЛ о доходах или декларации ИП, ООО или договора купли-продажи, например, машины или квартиры. Лично мы часто используем документы о наследстве. Эти документы можно получить разными способами, если вы понимаете о чем я.

А о том, как подтвердить экономический смысл операций – тут можно поступить по-разному.

Давайте смоделируем ситуацию, где под блок попала карта Сбера. В принципе они довольно лояльны даже к арбитражникам. По запросу вам нужно будет предоставить доказательства легальности операций: то есть чеки, скрины ордеров и другие доки, которые они запросят.

С Тиньковым же будет очень сложно разблокировать карту, если они была связана с P2P сделками. Они это прям не любят.

Шансы достать Тинькоф появляются с наймом юриста, который поможет грамотно составить документы.

У меня есть ученик Андрей, который таким способом достал свой Тинькофф из блока по 115-ФЗ. Он решил вместе с Юристом создать легенду, что все его переводы были связаны НЕ с криптой, а с возвратами долгов. Так он и разблокировал свою карту. Также у меня есть несколько знакомых, которые подавали на Тинькофф в суд, чтобы они разблокировали их карту. Получалось.

А если вы серьезно решили заняться вопросом разблокировки и нужен контакт проверенного юриста, то можете написать мне в телеграм, я поделюсь.

Арбитраж на Forex

Торговля на биржах Forex часто включает в себя арбитражные валютные операции. Арбитраж на Forex является одним из основных (и простых) способов получения прибыли даже новичками в сфере торговли валютой. В случае совершения подобных сделок в Forex обычно подыскиваются два дилера, один из которых продает финансовый инструмент (например, валюту) по выгодной для вас цене. Второй дилер соответственно предлагает купить инструмент по более высокой цене. Важно следить за тем, чтобы сделка полностью покрывала затраты на совершение обеих операций.

Как продлить жизнь карты

Начинаем мы с того, что ставим сим-карту и входим в личный кабинет банка на рабочем телефоне, который до этого мы сбросили до заводских настроек. Это очень важно. Также важно, чтобы нигде в другом месте НЕ был выполнен вход в этот же личный кабинет. То есть мы входим в ЛК на рабочем телефоне и теперь банк только там.

Далее закидываем на карту условных 5 0000 рублей и даем личному кабинету отлежаться на новом телефоне хотя бы 2-3 дня.

Деньги в идеале закидывать наличкой, это повышает доверие. После этого начинается прогрев карты — это самый действенный способ продлить жизнь карты.

Здесь очень близка аналогия со спортом. Перед тренировкой в тренажерке, особенно перед большими весами нужно хорошенько разминаться. Иначе есть риск порваться нахрен.

Тоже самое и с картами. Объемы — это те же веса, а карты к ним нужно подготовить.

На первый день после отлежки начните тратьте деньги на карте в повседневной жизни. Нужно показать банку, что это карта обычного парня, а не темщика-схемщика. Купите жвачку или пиво, оплатите проезд и так далее. Платите ей как своей обычной картой на протяжении всей недели прогрева.

На второй день можно увеличить лимиты и начать переводить 10-20 тыс. руб за транзакцию с перерывами в час.

На третий день начинаем делать переводы по 50-60 тысяч. Также на этом моменте мы подключаем всякие премиум подписки на карту. Например, СберПремьер или Тинькофф Премиум.

На четвертый день делаем переводы до 100 тысяч. Также я рекомендую всегда держать на карте какое-то количество денег, пусть хотя бы 10 тыс., но баланс не будет опускаться ниже этой цифры.

На пятый день начинаем снимать наличку, создавать виртуалки, и вообщем полноценно работаем с картой.

После такого прогрева карты выглядят более надежными и живут дольше.

Виды валютного арбитража

Основные виды валютного арбитража возникли и используются на основании их востребованности. Рассмотрим некоторые из них:

Особенности арбитража трафика

Профессиональная деятельность арбитражника имеет ярко выраженную специфику, отличающую его от работы иных специалистов. В указанную цифру входят следующие ключевые особенности арбитража трафика:

Можно ли вообще «отбить» запрос по 115-ФЗ при p2p торговле криптовалютой, арбитраже?

С одной стороны практика у каждого банка своя, с другой стороны, в целом сейчас стало везде сложнее отбивать запросы.

Расскажу более подробно по наиболее популярным банкам:

Типичный запрос от Сбербанка в настоящий момент

Запросы у Тинькофф с середины осени и до текущего момента выглядит примерно одинаково:

Тинькофф просит раскрыть схему арбитража

Сложность в том, что мягко говоря не всегда (если не наоборот) полное раскрытие схемы арбитража с предоставлением всех подтверждающих документов влечет за собой отрицательный результат (зачем запрашивать все это если даже при предоставлении документов клиент чаще всего получает блок?):

В последнем скрине мы с клиентом в октябре 2022 г. получали запрос от Тинькофф по 115-ФЗ. Раскрыли всю схему арбитража через Грузию, предоставили все подтверждающие документы. Тинькофф принял положительное решение — разрешил спокойно работать дальше.

После этого в феврале 2023 г. получаем повторный запрос, даем тот же самый ответ, те же самые документы (ничего не поменялось — та же схема арбитража), получаем блок. Далее клиент пишет «снимите ограничения, я не буду больше совершать операций с криптой», а в ответ получает стандартную отписку с просьбой предоставить то же самое, что мы уже предоставляли.

Также у Райффайзенбанка повышенное внимание к внесенным наличным денежным средствам. В Райфе и ряде других банков есть такое понятие как «Cash compliance» — контроль за вносимыми наличными деньгами, хоть через кассу, хоть через банкомат.

— если Вы пополняете наличные в банке, у которого нет Cash compliance, то отдельный вопрос «откуда наличные» Вы не получите — Вы можете получить только общий запрос по 115-ФЗ по совокупности операций.

— если Вы пополняете наличные в банке, в котором есть Cash compliance, то у Вас при внесении даже небольшой суммы наличных могут запросить источник конкретно этой суммы (то есть это не полноценный запрос по 115-ФЗ, а проверка источника происхождения конкретной суммы наличных).

Пример такого запроса:

Райффайзенбанк просит подтвердить источник происхождения наличных при внесении довольно небольшой суммы — 63 тыс. долларов

Из-за этого многие работают по связке арбитража «внести наличные в том банке, где нет Cash compliance, далее перевести их на счет в нужном банке со SWIFT (в тот же Райф) и далее отправить за границу для арбитража».

Правда сказать, что Cash compliance работает четко от определенных сумм тоже нельзя, параллельно есть случаи, когда клиенты вносят крупные суммы и только после этого получают запрос от Cash compliance Райффайзенбанка:

Запрос пришел только когда клиент провел порядка 100 млн руб. Этот запрос мы отбили, рассказав Райфу полную схему арбитража

Пример такого запроса от Альфы:

Альфа просит письменное обязательство больше не заниматься арбитражем

С Альфа-Банком правда тоже не все так просто:

— если у Вас были p2p зачисления от продажи USDT, то в целом мы даем им письменное обязательством и они отстают.

если у Вас пополнения были не через p2p, а через cash in (кэшин), то тут больше рисков — в конкретном приведенном примере Альфа-Банк потребовал личной явки «вносителя» в банк для целей его идентификации.

Альфа-Банк просит личной явки «вносителя»

В целом если взять последние полгода, cash in в Альфа-банке — довольно рискованная история в плане шанса получить «грязные деньги» — у нас в настоящий момент уже 2 уголовных дела возбуждено на этот счет.

Типичный запрос от БКС банка

В целом количество таких запросов и скриншотов по различным кейсам с разными историями, в которых позиция банка часто противоречит его же позиции по другим кейсам, у меня очень много.

У нас также много практики по банку Уралсиб, МТС-Банку брокерам Финам и Алор, но по ним описывать практику не буду, так как кроме Финама они утратили сейчас свою актуальность для арбитража криптовалюты, да и Финам используется уже не так активно.

Что почитать и посмотреть по теме?

Видео ролик на YouTube «Арбитраж трафика: Что нужно знать новичку и не только. Лайфхаки, секреты, обучение с нуля».

Функции арбитражника

Главной обязанностью специалиста по арбитражу трафика выступает привлечение новых клиентов на сайт рекламодателя. Для этого используются разные способы, в числе которых:

Нередко самые опытные и квалифицированные арбитражники запускают полноценную рекламную кампанию и одновременно задействуют сразу несколько каналов продвижения товара или услуги.

В подобной ситуации разрабатывается воронка продаж, формируется стратегия, создаются разные чат-боты и реализуются другие подобные мероприятия. Результатом настолько масштабной и массированной рекламы становится резкий рост объемов продаж и, как следствие, серьезный заработок арбитражника.

Как заработать на арбитраже – пошаговая инструкция

Заработок на арбитраже трафика – сложное многоступенчатое мероприятие. Его успешная реализация предусматривает последовательное выполнение нескольких этапов, к числу которых относятся такие:

Способы заработка арбитражника

Важной особенностью рассматриваемой профессии является несколько вариантов получения доходов. Рассмотрим наиболее популярные из них более внимательно.

CPA-сеть

Так называют сайт, которые используется рекламодателями с целью размещения предложений в адрес арбитражников в части привлечения дополнительного трафика. Больше всего подобные интернет-платформы напоминают обычную газету с рекламными объявлениями, только представленную в формате онлайн.

Обращение к СПА-сайту заметно упрощает поиск работы для специалиста по арбитражу трафика. В большинстве случаев такие онлайн-агрегаторы предлагают широкий выбор партнерских программ, доступ к которым открывается сразу после регистрации арбитражника.

Главное – серьезно подойти к выбору платформы для дальнейшей работы, так как на рынке присутствует немало недобросовестных участников. Критерии отбора достаточно просты и традиционны: стаж деятельности, отзывы клиентов, репутация сайта, количество доступных предложений и т.д.

Гемблинг

Выступает одним из самых популярных направлений в арбитраже трафика. Предусматривает получение дохода от продвижения услуг различных онлайн-казино, букмекеров и других подобных игровых или ставочных платформ. Характерной особенностью гемблинга выступает запрет на азартные игры в некоторых странах, что необходимо в обязательном порядке учитывать, чтобы избежать проблем с законом. Еще один немаловажный нюанс – данный вид деятельности невозможен на двух самых популярных площадках для контекстной рекламы – Яндекс. Директ и Google Ads.

Партнерские программы

В данном случае речь идет о предложении продвигать определенный бренд товаров или услуг – от заказа такси до оформления кредитной банковской карточки. Отдельного упоминания заслуживает возможность покупки какого-либо товара со скидкой или предоставлением других преференций.

Партнерские программы эффективно конкурируют со СПА-сетями, но особенно успешно применяются известными личностями, например, с большим количеством подписчиков или так называемыми ЛОМами, то есть лидерами общественного мнения.

Сотрудничество с работодателем без посредников

Фактически выступает разновидностью партнерской программы, но с большей свободой действий для арбитражника. Непосредственная работа с рекламодателем обычно оказывается выгоднее для специалиста, хотя и сопровождается большим риском. Прежде всего он связан с отсутствием гарантий расчета с арбитражником. Поэтому такой формат сотрудничества обычно применяется, когда стороны уже работают друг с другом достаточно долго.

SMS

Далеко не самый популярный способ заработка. Состоит в отправке пользователю СМС-сообщения, в котором содержится код для активации платной подписки. Большая часть операторов мобильной связи блокируют подобные рассылки, что ведет к постепенному сворачиванию данного направления арбитража трафика.

Как повысить шансы на разблокировку по 115-ФЗ при p2p торговле криптовалютой, арбитраже? Влияет ли оплата налогов на снятие ограничений банком?

Безусловно, на итоговый результат сильно влияет наличие у Вас источника происхождения денежных средств. Если его нет – вероятность блокировки близка к 100%.

Тоже самое по налогам – если срок для оплаты налогов уже подошел, но Вы их не платили, то шанс на блокировку почти 100%.

Тем не менее сама по себе оплата налогов автоматически на 100% не снимает риски блокировки, поскольку значение здесь имеет множество других факторов.

Аналогично факт регистрации ИП или ООО для p2p сделок, арбитража криптовалюты, в большинстве случаев никак не влияет на шансы разблокировки по 115-ФЗ при операциях с криптовалютой.

FAQ

Под арбитражем трафика понимается привлечение покупателей с получением процента от увеличения объема продаж. Другое определение – покупка трафика с последующей перепродажей по более высокой цене.

Почему он пользуется популярностью у рекламодателей?

Такой вариант продвижения товаров или услуг обходится компаниям-торговцам дешевле обычной рекламы или создания и содержания собственного отдела маркетинга. Дополнительным плюсом становится оплата из прибыли, полученной от роста объемов реальных продаж.

На чем зарабатывает арбитражник?

Доход арбитражника складывается из разницы между процентом с продаж, полученным от рекламодателя, и собственными затратами, понесенными на рекламу.

Каковы доходы специалиста по арбитражу трафика?

Характерной особенностью и важным преимуществом профессии арбитражника выступает фактическое отсутствие потолка получаемых доходов: квалифицированные и опытные специалисты способны зарабатывать до 100-150 тыс. руб. в неделю.

Где взять трафик?

Можно выделить несколько наиболее востребованных источников трафика. В их числе:

Обучение

Чтобы стать арбитражником, не нужно получать высшее или даже среднее специальное образование. Вполне достаточно успешно пройти специализированные курсы, в том числе – дистанционные. Они бывают двух типов – платные и бесплатные.

Платные курсы

Главный недостаток такого способы обучения очевиден и заключается в необходимости нести дополнительные расходы. Но обычно они невелики, к тому же платные курсы в подавляющем большинстве случаев намного эффективнее бесплатных. Главное – выбрать для подготовки серьезный учебный центр.

Бесплатные курсы

Такой формат обучения позволяет получить базовые представления о профессии. Рассчитывать на серьезный уровень квалификации не стоит, но его вполне реально освоить непосредственно на практике. Поэтому при отсутствии свободных финансовых ресурсов вполне реально рассмотреть в качестве способа получения новой востребованной специальности именно бесплатные курсы.

Какие документы имеет право запрашивать банк по 115-ФЗ при p2p торговле, арбитраже криптовалюты?

Если посмотреть сам закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то судя по названию он должен быть направлен на борьбу с серьезными вещами – легализация преступных доходов и борьба с терроризмом.

Казалось бы, причем тут обычная продажа / покупка криптовалюты через p2p или наличные самым обычным гражданином, цель которого – заработать на арбитраже, перевести деньги за границу через крипту или просто получить какой-то доход в криптовалюте и 115-ФЗ с его страшным названием?

На самом деле несмотря на название, на практике этот закон используется банками намного шире (причем так происходит не только в России), а именно в рамках него формально банк может проверить практически любую сделку и запросить практически любые документы.

Закон не содержит какого-то конкретного перечня того, что банк может запрашивать. Практически в 100% запросах во всех банках нас просят предоставить:

Помимо этого, в зависимости от конкретного банка у нас часто запрашивают документы, на основании которых были совершены конкретные операции с отдельными контрагентами по Вашему счету (договоры и т.п.).

Также часто банки при запросе по 115-ФЗ запрашивают:

В целом у каждого банка своя политика, поэтому сказать, что есть универсальный порядок действий «на все случаи жизни» при получении запроса по 115-ФЗ нельзя.

Более того, одни и те же аргументы, одни и те же позиции в разных банках могут приводить к разным результатам, и более того, одна и та же позиция в одном и том же банке также может приводить к разным результатам.

Когда блокируют карты

Все зависит от конкретного банка. Например, сбербанк живет очень долго. Прежде чем будет 115-ФЗ, по нему можно успеть прокрутить от 30 до 70 млн.руб. И по времени работать 2-3 месяца спокойно.

У Тинькофф Банка же все наоборот. Он блокируется очень быстро. И самая эффективная стратегия – за первую неделю прогонять по нему как можно больше лимитов. В среднем мы успеваем через Тинькофф банк прокручивать от 5 до 15 млн.руб. до его блокировки, то есть за неделю.

Как прогреть карту банка для p2p торговли криптовалютой, арбитража и избежать запросов по 115-ФЗ в Тинькофф, Сбербанке, Альфа-Банке, Райффайзенбанке?

Что такое прогрев карты, я думаю знают практически все, тем не менее повторимся.

Из описанного выше механизма работы банков по 115-ФЗ мы знаем, что у банков есть определенные параметры (алгоритмы), по которым они выявляют подозрительные операции.

Проще говоря – у банков есть большой объем данных какие операции совершают по карте обычные клиенты и какие операции совершают клиенты, которые используют карты для каких-то непрозрачных целей.

Например, если Вы только сегодня открыли карту и сразу начали ее использовать для p2p торговли, арбитража криптовалюты, при этом для других целей карту не используете, в магазинах ей не расплачиваетесь, то логично, что для банка это будет подозрительно.

Если же карта уже существует определенное время, Вы ей активно пользовались, у Вас были определенные обороты, Вы храните остатки на счетах, после этого Вы решили еще заняться арбитражем криптовалюты, но новые дополнительные обороты по Вашей карте не будут выглядеть как какой-то резкий скачок, обороты будут наращиваться плавно, то система банка автоматически не будет распознавать Ваши операции как подозрительные.

Как показывает практика, грамотный прогрев карты позволяет снизить вероятность запроса по 115-ФЗ на 80-90%. То есть это тоже не панацея и запрос все равно можно получить, однако вероятность этого будет намного ниже.

Что будет при блокировке счета по 115-ФЗ? последствия блокировки при операциях с криптовалютой

В интернете много информации формата «Вас внесут в черный список ЦБ и больше ни один банк Вам не откроет счет», «банк удержит штраф (комиссию) 20% при закрытии счета». Также часто можно встретить отзывы людей, которые пишут о том, что им заблокировали счет в одном банке, а потом им отказывали в открытии счета в других банках.

3.1. На самом деле примерно с 2018 г. у нас с клиентами не было ни единого случая, чтобы после блокировки счета в одном банке мы столкнулись автоматически с проблемами в других банках.

До 2018 г. такие случаи действительно были и действительно после блокировки счета в одном банке бывали проблемы с открытием счета в другом банке. Сейчас по физическим лицам у нас таких проблем нет. Такие проблемы периодически возникают по счетам ИП/ООО, но и то это скорее исключение из правил.

3.2. Что касается штрафов – ранее действительно некоторые банки при закрытии счета по 115-ФЗ удерживали комиссии при переводе денег до 20% от суммы операции. Сейчас такого практически нет, поскольку суды признали такую практику банков незаконной (см, например, Определение Верховного суда РФ № 309-ЭС20-22963 от 15 февраля 2021 г. по делу №А60-59887/2019).

В 2022 г. у нас был всего один такой случай «штрафа» в декабре в МТС банке, а именно с моего клиента удержали «штраф» 1,5% при закрытии счета. Довольно странная ситуация (давно такого не было), но сумма не такая большая, поэтому куда-то жаловаться мы не стали.

Поэтому терять сон из-за того, что банк запросил документы и/или принял отрицательное решение по итогам рассмотрения документов я бы не стал.

Реальные последствия блокировки счета банком по 115-ФЗ при p2p торговле криптовалютой / арбитраже:

Арбитражная валютная операция

Исходя из описанных выше видов, несложно понять, как проводится арбитражная валютная операция. Пространственные и временные варианты являются самыми простыми способами извлечения прибыли при арбитражной операции. Стоит отметить, что валютный арбитраж сложнее осуществить в условиях повсеместной доступности информации (например, через интернет). Колебания менее значительны, и рыночным игрокам приходится прибегать к более сложным видам операций (своевременная фиксация колебаний курсов, размещение депозитов).

Те самые кредитные риски

Банки так устроены, что решение о выдачи кредита или об одобрении заявки (смотря что вы решили считать целевым действием в вашем оффере) принимаете не вы, а некий закрытый для вас black box — кредитный процесс или кредитный скорринг. У этого зверя много названий, но суть одна — рисковая политика банков вам не подвластна, даже если операционный процесс идеален, и вызывает завистливые взгляды других участников индустрии. Кредитные подразделения банков меняли и будут менять их постоянно на основе собственных соображений (как правило, не раскрывая детали), и этим процессом вы не сможете (почти, но это, пожалуй, отдельная тема) управлять.

Но всегда можно попробовать аддаптироваться к этим изменениям. Зная внутреннюю кухню организации, постоянно отслеживая уровень одобрения (AR), можно вовремя скорректировать условия оплаты оффера — изменив стоимость и/или целевое действие.

Совет: Одним из правильных решений в этом случае является создание «закрытого оффера» — только для проверенных площадок или даже отдельных веб-мастеров. Эстетика этого метода хороша еще и тем, что позволяет вам проявить определенное коварство по отношению к менее информированным о ваших планах «коллегам по цеху» —

Сколько зарабатывает арбитражник?

Заработок специалиста по арбитражу трафика определяется очень просто. Сначала полученные рекламодателем лиды в виде посетителей его сайта, приведенных арбитражником, умножаются на процент от продаж. Затем из полученного результата вычитается сумма расходов, понесенных на рекламу.

Важно отметить, что каких-то стабильных расценок за работу арбитражников попросту не существует. Доход конкретного специалиста очень сильно зависит от его квалификации, имеющихся финансовых ресурсов и доступных каналов продвижения товаров и услуг. Поэтому для новичка без опыта и навыков практической работы нормальным результатом становится небольшой доход или даже выход в ноль.

Грамотные профессионалы арбитража со стажем могут зарабатывать более 100-150 тыс. рублей даже не в месяц, а в неделю, причем при очень ограниченных трудозатратах. Потолок их доходов попросту отсутствует, так как определяется временем и силами, которые готов потратить специалист.