Взыскать долг с юридического лица

Организация работы по взысканию долгов с юридических лиц

Практически каждая компания в течение жизни бизнеса сталкивается с возникновением дебиторской задолженности. Это может быть перечисленный аванс поставщику/подрядчику, а исполнение от контрагента не было получено либо получено ненадлежащее исполнение (некачественный товар, работы и т.д.), либо товар поставлен/работы выполнены, а покупатель (заказчик) отказывается оплачивать, либо компания выдала денежные средства “взаймы”, а должник забыл вернуть долг и множество других оснований возникновения задолженности.

От организации работы по взысканию дебиторской задолженности в фирме зависит во многом финансовая стабильность бизнеса, так как наличие задолженности — это не только потерянные деньги, но и иные убытки (неприобретенный новый товар, вынужденно полученные деньги по кредиту для развития бизнеса и т.д.).

Кроме того, наличие просроченной и не взысканной задолженности — это также налоговый риск, так как налоговый орган в таком “неосмотрительном” поведении бизнеса может заподозрить вывод активов, незаконную налоговую оптимизацию и иные нарушения налогового законодательства.

Организация работы по взысканию просроченной задолженности в компании

В настоящей статье мы поговорим о том, как организовать работу по взысканию просроченной задолженности в компании, как фактически взыскать долг с юридического лица, а также расскажем о быстрых способах взыскания долга и о том, как не допустить рост дебиторской задолженности в компании, снизить риск неплатежей.

Что должен включать в себя регламент по работе с дебиторской задолженностью?

Для системной и эффективной работы с долгами в компании мы рекомендуем регламентировать эту работу. В первую очередь, подготовить регламент по взысканию дебиторской задолженности, в котором предусмотреть порядок действий, назначить ответственного сотрудника за выполнение определенного действия, ответственность за невыполнение, ознакомить с данными регламентом всех сотрудников, включенных в процесс работы с контрагентами. Желательно регламент подготовить в письменном виде и ознакомить под роспись с ним сотрудников. Идеальным вариантом будет автоматизация установленных регламентов процедур в учетной программе.

Целесообразно внедрить в обычную практику компании следующие меры:

• Системный анализ дебиторской задолженности;
• Регулярное согласование с контрагентами условий поставок и оплаты;
• Оптимизация процесса выставления и контроля счетов-фактур;
• Установление жестких сроков платежей и контроля их выполнения;
• Внедрение бонусных программ для регулярных плательщиков;
• Осуществление контролирующих звонков и напоминаний о платежах.

Меры предосторожности и проактивные действия могут значительно снизить риск возникновения дебиторской задолженности.

Как организовать работу по взысканию долгов

Для более эффективного взыскания долгов стоит выделить одного сотрудника или отдел, ответственного за данную работу. Подготовьте образцы писем, уведомлений, претензий, исковых заявлений, договоров о рассрочке платежа. Проводите регулярные проверки по списку должников и принимайте меры по взысканию задолженности своевременно.

Заключение

Финансовая стабильность компании напрямую зависит от работы по взысканию долгов с контрагентов. Осуществляйте контроль, следите за сроками платежей, действуйте проактивно и предотвращайте возникновение дебиторской задолженности. Обеспечивайте финансовую стабильность и развитие своего бизнеса.

Взыскание задолженности: важные шаги

Для того чтобы задолженность взыскать проще и быстрее у компании должен быть полный комплект документов в оригинале. Обязательное документальное оформление задолженности является необходимым условием для эффективного взыскания долга. Поэтому необходимо внедрить эту меру в жизнь компании, даже при возможных трудностях.

Необходимые документы

Ряд документов также желательно получить от контрагента, чтобы в случае необходимости взыскать долг быстро.

1. Полный список документов о задолженности
2. Документы о переговорах и соглашениях
3. Претензия и ответ на претензию
4. Документы судебного порядка (при необходимости)

Отправка претензии

Закрепите в регламенте срок просрочки, при котором обязательна отправка претензии. Важно определить форму претензии, порядок ее направления и лицо, ответственное за эту работу.

Определение просрочки

Когда следует отправлять претензию контрагенту и какую просрочку считать достаточной для признания задолженности проблемной?

Акцент на две стороны

При взыскании задолженности важно учитывать две стороны:

а) Экономическая сторона: сохранение хороших отношений с контрагентом, немного задержавшим оплату.

б) Юридическая сторона: не затягивать взыскание долга, чтобы избежать проблем в будущем.

Направление претензии

Если переговоры не увенчались успехом, рекомендуется направить претензию должнику, чтобы начать претензионный срок. Затем принимается решение о подаче иска в суд, если требования претензии не исполняются.

Автоматизация процесса

Отправка претензии автоматически из юротдела при определенном сроке просрочки помогает ускорить процесс взыскания. Рекомендуется направлять претензию, когда срок просрочки достигает 1 месяца.

Взыскание долга в суд

Закрепите в регламенте срок просрочки, при котором начинается работа по взысканию долга в судебном порядке и определите порядок взаимодействия с юристами в этом случае. Регулярное взаимодействие с юристами поможет более эффективно решать подобные вопросы.

Досудебное взыскание долга с юридического лица

Перед началом взыскания уточните, нет ли возбужденных дел о банкротстве должника, так как с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении наблюдения наступают, в частности, такие последствия:

Порядок действий кредитора при банкротстве должника

Сроки для защиты своих имущественных интересов при банкротстве должника зависят от правовой природы требований к должнику и от введенной в отношении должника процедуры. Подробнее о порядке действий при банкротстве должника можно прочесть в статье Банкротство должника: что делать кредитору?.

Досудебное взыскание долга с юридического лица

Досудебное урегулирование по спорам о взыскании денежных средств по требованиям, возникшим из договоров, других сделок, вследствие неосновательного обогащения является обязательным до обращения в суд.

Инициация досудебного взыскания задолженности

Досудебное взыскание задолженности инициируется путем подготовки и направления претензии. В некоторых случаях направление претензии бывает достаточно для того, чтобы долг был погашен. Однако, часто возникают трудности с составлением претензии.

Составление претензии

Для правильного составления претензии необходимо изучить условия договора и действующее гражданское законодательство в области исполнения договорных обязательств. Включите в претензию следующую информацию:

• Сумма задолженности
• Основание требования
• Сроки погашения
• Уведомление о возможном обращении в суд

Особенности взыскания долга

Рекомендуется приступать к взысканию в течение 3-6 месяцев с начала просрочки. При наличии просрочки оплаты более месяца проводите проверку контрагента для определения срока просрочки, при котором обращаться в суд.

Если отсутствует опасность ухудшения финансового состояния контрагента, можно провести переговоры по мирному урегулированию. В случае серьезных рисков рекомендуется ускорить процесс подачи иска в суд.

Можно также установить дополнительные условия, при которых срок обращения в суд сокращается (невозможность связаться с контрагентом и т.д.).

Процедура взыскания долгов через суд: как правильно составить исковое заявление

Важным моментом является способ направления претензии. Нередко претензии направляются должнику по электронной почте или курьером. Однако в дальнейшем суд может посчитать такой порядок доставки претензии ненадлежащим и возвратить исковое заявление в связи с несоблюдением досудебного порядка урегулирования спора. В связи с этим рекомендуем отправлять претензию заказным письмом с описью вложения Почтой России по “юридическому” адресу юридического лица (уточните актуальный адрес контрагента на сайте ФНС России в выписке из ЕГРЮЛ).

Если после направления претензии задолженность не погашена, то следующим этапом будет обращение с исковым заявлением в суд. Если должник является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, то спор подведомствен арбитражному суду. В иных случаях, в том числе если деятельность ИП прекращена, спор подведомствен суду общей юрисдикции.

Взыскание дебиторской задолженности в арбитражном суде

Процесс взыскания долга с юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в арбитражном суде можно разделить на следующие этапы:

Подсудность по делам о взыскании долга

Исковые заявления о взыскании задолженности по общему правилу подаются в суд по месту регистрации ответчика, если иная подсудность не установлена договором. Юридические лица и ИП свободны в выборе договорной подсудности.

Исковое заявление

Исковое заявление должно быть составлено с соблюдением требований ст. 125 АПК РФ. В случае несоблюдения этих требований, арбитражный суд может оставить исковое заявление без движения до устранения недостатков.

Доказательства

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Поэтому все доводы, указанные в исковом заявлении, должны быть основаны на доказательствах.

В случае успешного представления доказательств и правильного составления искового заявления, суд может принять дело к рассмотрению и решению.

Совет юриста: Рекомендуем при обращении в суд заявить все возможные штрафные санкции к взысканию с должника, в том числе по предшествующим просрочкам оплаты со стороны ответчика, при этом учитывайте сроки исковой давности (например, компания поставляет товар ответчику 3 года, в течение действия договора ответчик часто допускал просрочки оплаты товара, по последним поставкам товар не оплатил в течение длительного времени, компания решает обратиться в суд для взыскания долга, при этом компания вправе заявить неустойку за просрочку оплаты не только того товара, по поставке которого возникла задолженность, но и по всем предыдущим просрочкам).

Узнайте, как правильно рассчитать неустойку, проценты за пользование денежными средствами при взыскании долга здесь. В статье также размещен онлайн калькулятор неустойки, процентов по ст. 395 ГК РФ.

Также рекомендуем ознакомиться с информацией о процентах по ст. 317.1 ГК РФ: когда их можно взыскать, в каком размере, онлайн калькулятор для расчета.

Документы для взыскания задолженности в суде

Для того чтобы взыскать задолженность обязательно необходимы первичные документы с указанием оказанных услуг/выполненных работ/поставленного товара. Например, если задолженность образовалась в связи с поставкой товара, то к таким документам относятся универсальный передаточный документ или товарная накладная.

В случае, если с должником подписан договор, то также необходимо его приложить, поскольку условия договора будут применяться при рассмотрении спора. Нередко, в договоре указаны положения относительно порядка оплаты, ответственности, сроков ответа на претензию, подсудности и другие важные условия.

В случае, если имеется подписанный сторонами акт сверки взаимных расчетов, то рекомендуем его также приложить к иску о взыскании долга, поскольку этот документ будет являться доказательством отсутствия спора относительно образовавшейся задолженности, что может ускорить рассмотрение дела.

Общий же перечень документов для подачи иска о взыскании просроченной дебиторской задолженности в арбитражный суд выглядит следующим образом:

Госпошлина за рассмотрение иска о взыскании задолженности с юридического лица или ИП в суде

Процесс взыскания задолженности в суде не бесплатный, для подачи иска необходимо оплатить госпошлину либо заявить ходатайство о предоставлении рассрочки/отсрочки уплаты госпошлины в установленном порядке (в отдельных случаях истцы освобождаются от уплаты госпошлины, в этом случае необходимо указать основание освобождения от уплаты пошлины). В противном случае арбитражный суд вынесет определение об оставлении иска без движения, в котором предложит устранить допущенные нарушения.

Размер госпошлины устанавливается Налоговым кодексом РФ и по делам о взыскании задолженности зависит от цены иска:

Итак, после подачи иска при соблюдении всех установленных законодательством требований арбитражный суд выносит определение о принятии иска к производству.

Дело может быть рассмотрено:

Приказное и упрощенное производство существенно ускоряют процесс взыскания долга в суде, однако допустимы не во всех случаях взыскания задолженности. Подробнее о том, как быстро взыскать долг в арбитраже читайте здесь.

По результату рассмотрения дела выносится решение суда или судебный приказ (в приказном производстве).

Порядок и сроки вступления в законную силу решения суда (судебного приказа) устанавливаются в зависимости от порядка разрешения спора:

После вступления решения суда в законную силу истцу выдается исполнительный лист, в котором указана сумма, подлежащая к взысканию. Если дело рассматривалось в порядке приказного производства, то судебный приказ, вступивший в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, получать исполнительный лист дополнительно не нужно. Исполнительный лист также не нужно получать, если должник исполнит решение суда добровольно.

В целях взыскания исполнительный лист (судебный приказ) подается:

Подробнее об исполнении решения суда о взыскании задолженности читайте здесь.

Таким образом, получение долга с юридических лиц и индивидуальных предпринимателей предполагает комплексную работу по предотвращению возникновения задолженности (минимизации рисков), начиная от проверки потенциального контрагента и заключаемого договора, а также работу с должником, которая включает в себя досудебный этап, судебное взыскание и исполнение решения суда.

1.1. Настоящая Политика конфиденциальности в отношении обработки персональных данных пользователей сайта https://www.dvitex.ru/ (далее – Политика конфиденциальности) разработана и применяется в ООО Юридическая фирма «Двитекс», ОГРН 1107746800490, г. Москва, пер. Голутвинский 1-й, дом 3-5, оф 4-1 (далее – Оператор) в соответствии с пп. 2 ч. 1 ст. 18.1 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее по тексту – Закон о персональных данных).

1.2. Настоящая Политика конфиденциальности определяет политику Оператора в отношении обработки персональных данных, принятых на обработку, порядок и условия осуществления обработки персональных данных физических лиц, передавших свои персональные данные для обработки Оператору (далее – субъекты персональных данных) с использованием и без использования средств автоматизации, устанавливает процедуры, направленные на предотвращение нарушений законодательства Российской Федерации, устранение последствий таких нарушений, связанных с обработкой персональных данных.

1.3. Политика конфиденциальности разработана с целью обеспечения защиты прав и свобод субъектов персональных данных при обработке их персональных данных, а также с целью установления ответственности должностных лиц Оператора, имеющих доступ к персональным данным субъектов персональных данных, за невыполнение требований и норм, регулирующих обработку персональных данных.

1.4. Персональные данные Субъекта персональных данных – это любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу.

1.5. Оператор осуществляет обработку следующих персональных данных Пользователей:

1.6. Оператор осуществляет обработку персональных данных Субъектов персональных данных в следующих целях:

1.7. Оператор осуществляет обработку персональных данных субъектов персональных данных посредством совершения любого действия (операции) или совокупности действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, включая следующие:

2. ПРИНЦИПЫ ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

2.1. При обработке персональных данных Оператор руководствуется следующими принципами:

2.2. Обработка персональных данных Оператором осуществляется с соблюдением принципов и правил, предусмотренных:

3. ПОЛУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ.

3.1. Персональные данные субъектов персональных данных получаются Оператором:

3.2. Оператор получает и начинает обработку персональных данных Субъекта с момента получения его согласия.

3.3. Согласие на обработку персональных данных дается субъектом персональных данных с момента начала использования сайта, в том числе, путем проставления отметок в графах «Я согласен на обработку персональных данных, с условиями и содержанием политики конфиденциальности», посредством совершения субъектом персональных данных конклюдентных действий.

3.4. Субъект персональных данных может в любой момент отозвать свое согласие на обработку персональных данных. Для отзыва согласия на обработку персональных данных, необходимо подать соответствующее заявление Оператору по доступным средствам связи. При этом Оператор должен прекратить их обработку или обеспечить прекращение такой обработки и в случае, если сохранение персональных данных более не требуется для целей их обработки, уничтожить персональные данные или обеспечить их уничтожение в срок, не превышающий 30 (Тридцати) дней с даты поступления указанного отзыва.

3.5. В случае отзыва Субъектом персональных данных согласия на обработку персональных данных, Оператор вправе продолжить обработку персональных данных без согласия Субъекта персональных данных только при наличии оснований, указанных в Законе о персональных данных.

3.6. Субъект персональных данных вправе выбрать, какие именно персональные данные будут им предоставлены. Однако, в случае неполного предоставления необходимых данных Оператор не гарантирует возможность субъекта использовать все сервисы и продукты Сайта, пользоваться всеми услугами Сайта.

4. ПОРЯДОК ОБРАБОТКИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

4.1. Оператор принимает технические и организационно-правовые меры в целях обеспечения защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

4.2. При обработке персональных данных Оператор применяет правовые, организационные и технические меры по обеспечению безопасности персональных данных в соответствии со ст. 19 Федерального закона «О персональных данных», Постановлением Правительства РФ от 01.11.2012 №1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных», Методикой определения актуальных угроз безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных, утвержденной ФСТЭК РФ 14.02.2008 г., Методическими рекомендациями по обеспечению с помощью криптосредств безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных с использованием средств автоматизации, утвержденных ФСБ РФ 21.02.2008 г. № 149/54-144.

4.4. При передаче персональных данных Оператор соблюдает следующие требования:

4.5. Оператор вправе раскрыть любую собранную о Пользователе данного Сайта информацию, если раскрытие необходимо в связи с расследованием или жалобой в отношении неправомерного использования Сайта, либо для установления (идентификации) Пользователя, который может нарушать или вмешиваться в права Администрации сайта или в права других Пользователей Сайта, а также для выполнения положений действующего законодательства или судебных решений, обеспечения выполнения условий настоящего Соглашения, защиты прав или безопасности иных Пользователей и любых третьих лиц.

4.6. Третьи лица самостоятельно определяют перечень иных лиц (своих сотрудников), имеющих непосредственный доступ к таким персональным данным и (или) осуществляющих их обработку. Перечень указанных лиц, а также порядок доступа и(или) обработки ими персональных данных утверждается внутренними документами Третьего лица.

4.7. Оператор не продаёт и не предоставляет персональные данные третьим лицам для маркетинговых целей, не предусмотренных данной Политикой конфиденциальности, без прямого согласия субъектов персональных данных. Оператор может объединять обезличенные данные с иной информацией, полученной от третьих лиц, и использовать их для совершенствования и персонификации услуг, информационного наполнения и рекламы.

4.8. Обработка персональных данных производится на территории Российской Федерации, трансграничная передача персональных данных не осуществляется. Оператор оставляет за собой право выбирать любые каналы передачи информации о персональных данных, а также содержания передаваемой информации.

4.9. Личная информация, собранная онлайн, хранится у Оператора и/или поставщиков услуг в базах данных, защищенных посредством физических и электронных средств контроля, технологий системы ограничения доступа и других приемлемых мер обеспечения безопасности.

4.10. Субъект персональных данных осознаёт, подтверждает и соглашается с тем, что техническая обработка и передача информации на Сайте Оператора может включать в себя передачу данных по различным сетям, в том числе по незашифрованным каналам связи сети Интернет, которая никогда не является полностью конфиденциальной и безопасной.

4.11. Субъект персональных данных также понимает, что любое сообщения и/или информация, отправленные посредством Сервера Оператора, могут быть несанкционированно прочитаны и/или перехвачены третьими лицами.

5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

5.1. В случае возникновения любых споров или разногласий, связанных с исполнением настоящих Правил, Субъект персональных данных и Оператор приложат все усилия для их разрешения путем проведения переговоров между ними. В случае, если споры не будут разрешены путем переговоров, споры подлежат разрешению в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. Настоящие Политика конфиденциальности вступают в силу для Субъекта персональных данных с момента начала использования Сайта Оператора и действует в течение неопределенного срока.

5.3. Настоящие Политика конфиденциальности могут быть изменены и/или дополнены Оператором в любое время в течение срока действия Правил по своему усмотрению без необходимости получения на то согласия Субъекта персональных данных. Все изменения и/или дополнения размещаются Оператором в соответствующем разделе Сайта и вступают в силу в день такого размещения. Субъект персональных данных обязуется своевременно и самостоятельно знакомиться со всеми изменениями и/или дополнениями. При несогласии Субъекта персональных данных с внесенными изменениями он обязан отказаться от доступа к Сайту, прекратить использование материалов и сервисов Сайта.